معلومات مفيدة في التعاملات اليومية

التحذير من المخاطرة

اثناء تنفيذ العمليات التجارية مع النظام الهامشي الكبير قد يؤدي تغيير بسيط لسعر الأداة المالية (زوج العملتين، المؤشر و الخ) الي تغيير كبير في الحساب التجاري للعميل (وفقا للهامش). عند حركة السوق في الاتجاه المضاد لمركز العميل قد يخسر هذا العميل جزءا كبيرا من حسابه او حتي الحساب بالكامل. إن العميل يتحمل المسؤولية الكاملة في استخدام امواله و اختيار الاستراتيجية التجارية.

إن الأدوات المالية الكثيرة لها تغيرّات ضخمة و نطاق تغيّر كبير للاسعار أثناء التجارة النهارية مما يؤدي الي احتمال الارباح و الخسائر السريعتين في وقت القيام بالعمليات التجارية.

شروط النظام الهامشي

تبلغ قيمة الهامش المحتمل الاقصي (كتف القرض) لجميع الحسابات مقدار 100:1 او واحد لمائة من المركز الذي تريد ان تفتحه.

وتبلغ قيمة الهامش المحتمل الاقصي للحسابات ذات 25000 دولارا امريكيا مقدار 50:1 او اثنين لمائة من المركز الذي تريد ان تفتحه. ومن اجل تجنب ظهور دين للشركة علي العميل عند حدوث خسائر في المراكز المفتوحة للشركة الحق في اغلاق مركز العميل او بعض مراكزه بصورة ذاتية. و يتم اغلاق المركز عند وصول قيمة الهامش الي المستوي المحدد اي ان تبلغ نسبة ميزان الحساب مع جميع المراكز المفتوحة الي قيمة الهامش بمقدار 10 قي المائة. وفي هذه الحالة يتم اغلاق المركز ذات الخسارة الزائدة اولا. وتسمي هذه الحالة بالهامش الغير كفء (short margin).

في ايام العطلات الرسمية و الاعياد يمكن ان تزداد متطلبات الهامش للضعف. اي ان الهامش بمقدار 100 الي 1 او 1 في المائة يحوّل الي الهامش بمقدار 50 الي 1 او 2 في المائة ويكون ذلك باخطار مسبق. وقبل وقت نهاية التداول يجب علي العميل ان يقوم بتنفيذ متطلبات النظام الهامشي الاضافية للمركز المفتوح. وفي حالة عدم تنفيذ هذه المتطلبات للشركة الحق و لكن ليس من الواجب تقليل مركز العميل من قبل نفسها وفقا لسعر نهاية التداول. وفي نفس الوقت تقوم الشركة من نفسها باختيار المركز الذي يجب ان يقلل او يغلق.

أنواع الاوامر

يشمل نظام التجارة بعض انواع الاوامر هي:

Market order
امر السوق.
إن امر السوق هو تعليمات القيام بالصفقة للبيع او الشراء حسب سعر السوق الجاري. يتم تنفيذ الصفقة فورا عن طريق برنامج التداول وفقا للسعر المبين داخل نافذة القيام بالصفقة او بالتلفون وفقا لتسعير الديلير (التاجر).
عند حالة تذبذب الاسعار الكبير قد يتم فتح المركز بطريقتين:

• عند فتح المركز تقدم الشركة للزبون سعر السوق الجديد الذي يختلف من السعر الابتدائي المطلوب من الزبون.
  
• قد يقوم الزبون بوضع العلامة "اي سعر" في نافذة القيام بالصفقة. و في هذه الحالة يتم فتح المركز حسب السعر الموجود حاليا في السوق عند لحظة وصول الطلب من الزبون. يقوم الزبون باختيار قيمة انحراف السعر من قبل نفسه.
  

ان الاسعار التي يتلقاها العميل من خلال برنامج التداول لزوج عملات معين هي عبارة عن مؤشر وقد ‏لا تتطابق مع السعر الجاري الذي يعرضه علية الديلر لتنفيذ طلبه. كل الاسئلة المتعلقة بتحديد مستوي ‏الاسعار في السوق هي من صلاحية الديلر فقط.‏

Pending order
الامر المؤجل (المنتظر).
إن الامر المؤجل هو تعليمات القيام بالصفقة وفقا للسعر الذي يختلف من سعر السوق. يتم تنفيذ الصفقة لبيع او شراء العملة حسب السعر المسجل في الامر عند وصول السوق الي قيمته.
عند التذبذب الكبير للاسعار و وجود فجوات كبيرة في الاسعار بعد ايام العطلات الرسمية و الاعياد او بعد اصدار النشرة عن المعلومات الاقتصادية الهامة قد تنفذ الاوامر المؤجلة للمراكز المفتوحة عند ظهور السعر الاول في السوق بعد قطع في تبين اسعار العملات.
في حالات معينة عندما قد لا تسمح حالة السوق بتنفيذ الاوامر(حد البيع، حد الشراء، ايقاف البيع، ‏ايقاف الشراء، ايقاف الخسارة واخذ الربح) بالسعر المعلن من العميل للشركة الحق في تنفيذ الطلب او ‏اعادة النظر في سعر فتح (اغلاق) الطلب بالسعر الجاري في السوق. تظهر مثل هذه الحالات عندما ‏يحدث تغير حاد في سعر زوج العملات المعين اثناء اوعند بداية الدورة التجارية.‏
ولذلك ننصح لجميج عملائنا عدم القيام بالمتاجرة بما في ذلك الاوامر المؤجلة عند اصدار المعطيات الاقتصادية الهامة (في هذه اللحظة تتم حركة الاسعار بعدة نقاط خلال الفترة اقل من ثانية واحدة) مما يؤدي الي "تزلق السعر" وتنفيذ الامر بسعر يختلف من السعر المسجل.

Stop and Limit Orders
الاوامر المحددة المرتبطة و اوامر الايقاف.
تنقسم الاوامر المرتبطة بالمراكز المفتوحة او الاوامر المؤجلة لفتح المركز الي نوعين: امر ايقاف الخسارة (stop loss) و امر اخذ الربح (take profit).
إن امر ايقاف الخسارة يستخدم للحد من الخسائر المحتملة و يتم وضعه للسعر الاسوأ من سعر فتح المركز او تنفيذ الامر المؤجل.
إن امر اخذ الربح يستخدم لاغلاق المركز عند وصوله الي الربح المخطط و يتم وضع هذا الامر للسعر الاحسن من سعر فتح المركز او تنفيذ الامر المؤجل.
عند ازالة الامر المؤجل، اواغلاق مركزا تم فتحه وفقا للامر المؤجل يدويا او تنفيذ امر ايقاف الخسارة و امر ايقاف الربح تتم ازالة جميع الاوامر المرتبطة تلقائيا.
يتم تنفيذ اوامر ايقاف الخسارة و اوامر اخذ الربح حسب السعر المحدد من قبل العميل.

One Cancels Other Order
تنفيذ امر يلغي الامر الثاني.
تكون هذه الاوامر عبارة عن الاوامر المؤجلة لفتح المركز حسب السعر الذي يختلف عن سعر السوق الجاري و عند تنفيذ اي امر من هذه الاوامر تتم ازالة الامر الثاني تلقائيا.
و يتم تنفيذ هذه الاوامر وفقا لقواعد الاوامر المؤجلة العادية.

Active order
الامر المنشط.
إن الامر المنشط هو نوع من الاوامر المؤجلة الذي ينفذ عند وصول السعر الي مستوي التنشيط.
و يتم تنفيذ الامر المنشط وفقا لقواعد الاوامر المؤجلة العادية. (لانواع الاوامر بالتفصيل انظر "دليل المستخدم").

ما هو Swap؟

"السواب" هو عبارة عن ناتج عملية تحويل الصفقة المبيتة الي يوم الدفع الجديد لتبديل التأريخ السابق للصفقة بالتأريخ الحالي. ويتم تبين مبلغ هذا الدفع (قيمة انتقال المركز) في حساب العميل بالمقدار الزائد او الناقص الذي هو الفرق بين سعري الفائدة لعملتي الصفقة (انظر باب "اسئلة متكررة"- السؤال 25 ). و في الليلة من يوم الاربعاء الي يوم الخميس تضاعف قيمة انتقال المركز ثلاث مرات كتعويض لايام العطلات. اما في الفترة من يوم الجمعة الي يوم الاثنين لا تزيد قيمة انتقال المركز عن المقدار العادي.

تحسب قيمة انتقال المركز كل 24 ساعة في منتصف الليل بتوقيت الموفر (السيرفر) وترتبط بسعر صرف العملات في لحظة القيام بالحسابات. ولذالك تختلف قيمة انتقال المركز بصورة بسيطة من يوم ليوم.

جدول القيم التقريبية لعمولة التبييت (Swap) لكمية اللوت الكامل (100000$) للعملة الاساسية ‏بالدولار الامريكي (طويل - شراء، قصير - بيع):‏

زوج العملات	طويل	قصير
AUDJPY	7.36	12.27-
AUDNZD	11.00-	6.60
AUDUSD	2.42	4.03-
CADJPY	7.13	11.88-
CHFJPY	2.57	4.28-
EURAUD	11.22-	6.73
EURCAD	5.13-	3.08
EURCHF	5.97	9.95-
EURGBP	8.43-	5.06
EURJPY	10.58	17.64-
EURSEK	0.82	1.37-
EURUSD	2.49	4.16-
GBPAUD	4.04	6.73-
GBPCAD	6.08	10.13-
GBPCHF	13.09	21.82-
GBPJPY	20.19	33.65-
GBPNZD	17.40-	10.44
GBPSEK	7.10	11.83-
GBPUSD	9.34	15.57-
NZDCAD	6.57	10.95-
NZDCHF	9.36	15.59-
NZDJPY	12.18	20.29-
NZDUSD	7.87	13.11-
USDCAD	2.77-	1.66
USDCHF	1.91	3.19-
USDDKK	2.42-	1.45
USDJPY	5.53	9.21-
USDNOK	6.47-	3.88
USDSEK	1.90-	1.14
USDSGD	4.88	8.13-

جدول القيم التقريبية لعمولة التبييت (Swap) لكمية 100 اونس للذهب و 5000 اونس للفضة ‏بالدولار الامريكي:‏

اداة مالية	طويل	قصير
XAUUSD	11-	4.90+
XAGUSD	11-	4.90+

كشف عمليات الحساب
يقوم العميل بالحصول علي كشف حسابه بنفسه بواسطة برنامج التداول ولذلك عليه القيام بالعمليات التالية:

• يقوم بتشغيل برنامج التداول؛
• يقوم بفتح الشريط باسم " تأريخ الحساب" في الجزء السفلي لنافذة البرنامج؛
• يقوم بالنقرة اليمني من الماوس في هذه الخانة وعند فتح القائمة السياقية عليك اختيار المرشح؛
• بعد فتح النافذة "مرشح تأريخ الحساب" يقوم باختيار الفترة الزمنية المطلوبة وتضغط علي الزر" نعم"؛
• بعد ذلك يقوم بالنقرة اليمني من الماوس في خانة تاريخ الحساب ويختار "تصدير الجدول"؛
• ثم يقوم باختيار مكان مطلوب للمحافظة علي هذا الملف في حاسوبه؛
• بعد ذلك يمكن ان يفتح هذا الملف بواسطة برنامج Exel "اكسيل" ويقوم بتعديله وتصحيحه وطباعته والخ.

قيم نقاط أزواج العملات

قيمة تقريبية لنقطة واحدة لازواج العملات بالدولارات الامريكية (للوت الكامل)

اسم زوج العملات	قيمة النقطة بالدولارات الامريكية	زوج العملات
الدولار الاسترالي/الين الياباني	9.04	AUDJPY
الدولار الاسترالي/الدولار النيوزلندي	7.6	AUDNZD
الدولار الاسترالي/الدولار الامريكي	10	AUDUSD
الدولار الكندي/الين الياباني	9.04	CADJPY
الفرنك السويسري/الين الياباني	9.04	CHFJPY
اليورو/الدولار الاسترالي	8.92	EURAUD
اليورو/الدولار الكندي	10.27	EURCAD
اليورو/الفرنك السويسري	8.94	EURCHF
اليورو/الجنيه الاسترليني	20.47	EURGBP
اليورو/الين الياباني	9.04	EURJPY
اليورو/الكرونة السويدية	1.58	EURSEK
اليورو/الدولار الامريكي	10	EURUSD
الجنيه الاسترليني/الدولار الاسترالي	8.92	GBPAUD
الجنيه الاسترليني/الدولار الكندي	10.27	GBPCAD
الجنيه الاسترليني/الفرنك السويسري	8.94	GBPCHF
الجنيه الاسترليني/الين الياباني	9.04	GBPJPY
الجنيه الاسترليني/الدولار النيوزلندي	7.59	GBPNZD
الجنيه الاسترليني//الكرونة السويدية	1.57	GBPSEK
الجنيه الاسترليني/الدولار الامريكي	10	GBPUSD
الدولار النيوزلندي//الدولار الكندي	10	NZDCAD
الدولار النيوزلندي/الفرنك السويسري	9	NZDCHF
الدولار النيوزلندي/الين الياباني	9.2	NZDJPY
الدولار النيوزلندي/الدولار الامريكي	10	NZDUSD
الدولار الامريكي/الدولار الكندي	10.27	USDCAD
الدولار الامريكي/الفرنك السويسري	8.94	USDCHF
الدولار الامريكي/الكرونة الدنماركية	1.96	USDDKK
الدولار الامريكي/الين الياباني	9.04	USDJPY
الدولار الامريكي/الكرونة النروجية	1.82	USDNOK
الدولار الامريكي/الكرونة السويدية	1.58	USDSEK
الدولار الامريكي/الدولار السنغفوري	6.91	USDSGD
الفضة/الدولار الامريكي	1	XAGUSD
الذهب/الدولار الامريكي	1	XAUUSD

تحليل معطيات المؤشرات الاقتصادية

المعطيات الاقتصادية وتاثيرها علي سعر الدولار الامريكي في الفوركس.
هذا الجدول يحتوي علي المؤشرات الاقتصادية، قرارات البنك الاحتياطي المركزي، التعليقات عن معدلات النمو الاقتصادي وسعر الفائدة، وتأثير هذه المعلومات علي سعر الدولار الامريكي.

العامل الاقتصادي	التعليقات	التأثير علي السعر
رفع سعر الفائدة علي الدولار من قبل البنك الاحتياطي المركزي	ارتفاع سعر الفائدة يؤدي الي انخفاض القروض وبالتالي الي انخفاض حجم الاموال المتداولة	ارتفاع
تخفيض سعر الفائدة علي الدولار من قبل البنك الاحتياطي	انخفاض سعر الفائدة يؤدي الي الاقبال علي القروض وبالتالي الي زيادة حجم الاموال المتداولة	هبوط
البنك الاحتياطي يشتري السندات المالية	شراء السندات المالية يؤدي الي ارتفاع حجم السيولة الشئ الذي يستدعي خفض سعر الفائدة من قبل البنك الاحتياطي المركزي	هبوط
البنك الاحتياطي يبيع السندات المالية	بيع السندات المالية يؤدي الي امتصاص العملة المتداولة، فيؤدي انخفاض السيولة الي رفع سعر الفائدة من قبل البنك الاحتياطي المركزي	ارتفاع
انكماش الانتاج الاجمالي الداخلي	انكماش الانتاج الاجمالي الداخلي يعني هبوط معدلات نمو الاقتصاد. من المحتمل ان يرفع البنك الاحتياطي المركزي حجم السيولة بتخفيضه لسعر الفائدة	هبوط
ارتفاع موشر اسعار الانتاج	ارتفاع مؤشر اسعار الانتاج يحفز توقعات السوق للتضخم. يطالب المستثمرون برفع سعر الفائدة. ينشر هذا المؤشر في يوم العمل العاشر من كل شهر	ارتفاع
ارتفاع معطيات الاقتصاد الاساسية	ارتفاع معطيات الاقتصاد الاساسية تعني انتعاش الاقتصاد وبالتالي الاقبال علي القروض. تنشر كل شهر بالقرب من نهايته	ارتفاع
هبوط حجم الانتاج الصناعي	هبوط حجم الانتاج الصناعي يعني هبوط معدلات نمو الاقتصاد. يحتمل ان يخفض البنك الاحتياطي المركزي سعر الفائدة لتنشيط الاقتصاد (ينشر حوالي الخامس عشر من كل شهر)	هبوط
زيادة عدد المباني السكنية	زيادة عدد المباني السكنية يعني انتعاش الاقتصاد واقبال علي القروض. يقوم البنك الاحتياطي المركزي بتقليل حجم السيولة وذلك بالتقليل من القروض برفع سعر الفائدة (ينشر حوالي الخامس عشر من كل شهر)	ارتفاع
هبوط عجز الميزان التجاري	هبوط عجز الميزان التجالري يعني انتعاش الاقتصاد	ارتفاع
ارتفاع موشر مبيعات التجزئة	هو مؤشر شهري يعكس نمو الانتاج الصناعي، مستوي واتجاه الطلب في الاقتصاد	ارتفاع
هبوط انتاج سلع الاستعمال طويل المدي	هبوط الانتاج يعني هبوط الطلب علي السلع وبالتالي هبوط في الاقتصاد	هبوط
ازدياد نسبة العطالة	ازدياد نسبة العطالة تعني هبوط معدلات نمو الاقتصاد. يحتمل ان يخفض الاحتياطي المركزي سعر الفائدة	هبوط
ارتفاع موشر الاسعار الاستهلاكية	ارتفاع مؤشر الاسعار الاستهلاكية يؤثر علي السوق (توقعات التضخم)، اي ازدياد التضخم ورفع سعر الفائدة (ينشر في يوم العمل العاشر من كل شهر)	ارتفاع
ارتفاع الموجودات في المستودعات بالجملة	معطيات الموجودات في المستودعات تنشر شهريا وارتفاعها يعني ضعف الاقتصاد: حجم المبيعات لا يتناسب مع حجم الانتاج	هبوط
ارتفاع الدخل الشخصي	يؤدي ارتفاع الدخل الشخصي الي زيادة الطلب وارتفاع الاسعار علي السلع الاستهلاكية	ارتفاع
هبوط اسعار البترول والمعادن الكريمة	يؤدي هبوط اسعار النفط والمعادن الكريمة الي هبوط معدلات التضخم، وتحد من رفع سعر الفائدة، وترفع سعر السندات الحكومية	ارتفاع
نسبة الطاقة الانتاجية المستخدمة	القيمة المثلي هي 81.5%. ألقيم الاعلي من ذلك (مثلا اكبر من 85%) تعني تحمية للاقتصاد اكثر من الازم يؤدي الي ارتفاع نسبة التضخم وركود الاقتصاد	-
ارتفاع مؤشر امزجة المستهلكين	-	ارتفاع
ارتفاع موشر النشاط التجاري	-	ارتفاع

وقت القيام بتداول العملات

يتم تداول العملات ابتداءا من الساعة 23 ليوم الاحد حتي الساعة 21 ليوم الجمعة وفقا للتوقيت الاوروبي و لمدة 24 ساعة.

جدول الدورات التجارية للبورصات العالمية‏

بتوقيت القاهرة

منطقة	مدينة	ساعات الدوام
		فتح	اغلاق
محيط هادئ	ولينغتون	‏‏00:00‏	‏07:00‏‎ ‎‏ ‏AM
	سيدني	00:00‏‎	‏08:00‏‎ ‎‏ ‏AM
اسيا	طوكيو	‏02:00‏‎ ‎‏ ‏AM	‏10:00‏‎ ‎‏ ‏AM
	هونغ كونغ	‏03:00‏‎ ‎‏ ‏AM	‏11:00‏‎ ‎‏ ‏AM
	سنغافورة	‏03:00‏‎ ‎‏ ‏AM	‏11:00‏‎ ‎‏ ‏AM
اوروبا	فرانكفورت	‏‏08:00‏‎ ‎‏ ‏AM	‏04:00‏‎ ‎‏ ‏PM
	زيوريخ	‏‏08:00‏‎ ‎‏ ‏AM	‏04:00‏‎ ‎‏ ‏PM
	باريس	‏‏08:00‏‎ ‎‏ ‏AM	‏04:00‏‎ ‎‏ ‏PM
	لندن	‏09:00‏‎ ‎‏ ‏AM	‏‏05:00‏‎ ‎‏ ‏PM
امريكا	نيو يورك	‏‏03:00‏‎ ‎‏ ‏PM	‏‏11:00‏‎ ‎‏ ‏PM
	تشيكاغو	‏04:00‏‎ ‎‏ ‏PM	‏‏00:00‏

ملاحظات:‏	AM‏ -	قبل الظهر‏‏
	PM -	بعد الظهر‏‏

‏(بتوقيت جرينتش – اطرح ساعتين)‏
‏(بتوقيت الرياض – اضف ساعة)‏
‏(بتوقيت دبي – اضف ساعتين)‏

تقويم الاحداث
الاحداث الاقتصادية العالمية التي يمكن تؤثر علي اسعار العملات كثيرة يمكنك مراجعتها بالنقر هنا